Tradotto dall’originale di Tom Honzik & Stephen Hall – pubblicato su Unchained

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Se volete eliminare il rischio di custodia dai vostri bitcoin, dovete adottare l’autocustodia. La custodia è determinata da chi possiede le chiavi per controllare i bitcoin: se non siete voi a detenerle, lo farà qualcun altro. Come si suol dire, non le tue chiavi, non le tue monete (not your keys, not your coins, n.d.t.).

Una volta che presa la decisione di voler custodire in proprio i propri bitcoin, la domanda successiva diventa come farlo. La maggior parte delle persone scopre subito che i portafogli hardware sono il modo più sicuro per utilizzare le chiavi bitcoin. Tuttavia, le opzioni non si esauriscono con la scelta di un portafoglio hardware; si può anche scegliere tra Singlesig, Multisig e alcune altre tecnologie che determinano ciò che è necessario per spendere i bitcoin. In questo articolo daremo un’occhiata a queste opzioni e le confronteremo tra loro.

Singlesig

Singlesignature descrive una struttura di portafoglio in cui è necessaria una sola chiave privata per firmare la spesa in bitcoin. È il metodo più antico e basilare per detenere bitcoin. Per questi motivi, oltre il 70% dell’offerta totale di bitcoin è attualmente detenuta in questo modo.

Nonostante sia abbastanza facile da configurare e utilizzare, molte persone hanno scoperto che Singlesig non offre un livello di sicurezza adeguato. Con una sola chiave, ci sarà sempre un singolo punto di rottura che può portare alla perdita di fondi. Ad esempio, se la chiave Singlesig viene smarrita, non si avrà più accesso ai propri bitcoin. Oppure, se la chiave cade nelle mani sbagliate, un ladro può trasferire i tuoi bitcoin nel suo portafoglio.

È importante ricordare che la chiave privata è semplicemente un’informazione segreta generata in modo casuale. Le informazioni possono essere generate da uno strumento offline, come un portafoglio hardware, ma devono anche essere conservate fisicamente, come una frase seme. Ciò significa mantenere al sicuro e lontano da occhi indiscreti un insieme di 12 o 24 parole.

Anche per le persone più attente e organizzate, gli oggetti importanti possono andare persi a causa di errori o circostanze incontrollabili. Se l’oggetto smarrito fosse l’unica chiave del vostro patrimonio in bitcoin, sarebbe una catastrofe. Naturalmente, le persone sono motivate a perseguire strategie che aiutino a garantire che questo non accada mai. Esploriamo alcuni degli approcci più diffusi!

Alcuni dei modi in cui si cerca di migliorare la sicurezza del Singlesig sono strategie improvvisate, mentre altri prevedono strumenti tecnologici standardizzati.

Modifiche improvvisate del Singlesig

Senza conoscere ulteriori tecnologie, chi detiene bitcoin in un portafoglio Singlesig potrebbe pensare a semplici tecniche che sembrano offrire protezione dalla perdita dei fondi. Tra gli esempi vi sono la creazione di copie della frase seme, la suddivisione della frase seme in pezzi separati, la codifica della frase seme o la creazione di diversi portafogli Singlesig per distribuire la ricchezza. Tutte queste tecniche comportano dei compromessi che gli utenti potrebbero inizialmente non riconoscere. Ora le illustreremo brevemente e in modo più dettagliato.

Copia della frase seme

Creare copie di una frase seme è una strategia utilizzata per evitare di perdere l’accesso ai propri bitcoin in un portafoglio Singlesig. Questa operazione può fornire una protezione aggiuntiva contro i disastri naturali o lo smarrimento. Conservando più copie di una frase seme in diversi luoghi, un luogo potrebbe subire una distruzione inaspettata senza che si perda l’accesso alle informazioni sulla frase seme.

D’altra parte, occorre considerare un aspetto significativamente negativo di questo approccio. Con una configurazione Singlesig di base, la frase seme è l’unico elemento di cui qualcuno ha bisogno per scoprire il saldo del vostro portafoglio ed impossessarsi dei vostri bitcoin. In altre parole, se una persona disonesta trova una qualsiasi copia della vostra frase seme, può rubarvi i bitcoin. Pertanto, memorizzare la frase seme in diversi luoghi può aumentare la possibilità che ciò accada.

Suddivisione della frase seme

Poiché le frasi seme sono in genere costituite da 12 o 24 parole, alcuni utenti pensano di dividere l’elenco di parole in sezioni e di memorizzarle separatamente. Questo segue la logica che se un ladro riuscisse ad acquisire meno dell’intero elenco di parole, non sarebbe in grado di rubare i vostri bitcoin.

Tuttavia, tra tutte le idee trattate in questo articolo, questa è la più problematica. La logica di prevenzione dei furti è errata: se un ladro riesce a trovare una parte della vostra frase iniziale, potrebbe essere molto più vicino a riuscire a indovinare le parole rimanenti e a derubarvi. Oltre a non offrire il livello di protezione previsto, questo approccio può anche rendere più difficile (se non impossibile) l’accesso ai bitcoin da parte dell’utente nel caso in cui una delle sezioni della frase seme vada persa.

Codifica della frase seme

Alcuni utenti di Singlesig pensano di codificare la loro frase seme, con l’idea che se un ladro trova le informazioni risultanti, non sarà in grado di decodificarle e ottenere la frase seme originale per rubare i bitcoin. Ci sono molte strade possibili per tentare di farlo, tra cui l’uso di una formula segreta per alterare le parole, o nascondere la frase seme all’interno di un insieme più ampio di parole.

Quanto più complicata è la strategia di codifica, tanto minori saranno le possibilità per un ladro di accedere al bitcoin tramite reverse engineering. Ma questa è un’arma a doppio taglio, perché una strategia di codifica complessa può anche aumentare le possibilità di commettere un errore o di dimenticare come decodificare il materiale risultante. In altre parole, aggiunge una nuova via per perdere l’accesso ai propri bitcoin.

Portafogli multipli Singlesig

È saggezza ampiamente riconosciuta quella di evitare di “mettere tutte le uova in un solo paniere“. Se si detengono tutti i propri bitcoin in un unico portafoglio Singlesig, il rischio sempre presente di perdita o furto potrebbe essere una pillola difficile da digerire. Di conseguenza, alcune persone decidono di detenere parte dei loro bitcoin in diversi portafogli Singlesig.

Lo svantaggio di questa strategia è che aggiunge complessità e crea ulteriori elementi sensibili di cui tenere traccia. Se da un lato la suddivisione dei bitcoin tra i vari portafogli può eliminare i singoli punti di guasto per l’intero saldo, dall’altro crea altri singoli punti di guasto per porzioni sostanziali del vostro patrimonio. Ad esempio, se create quattro portafogli Singlesig e distribuite il 25% dei vostri bitcoin in ognuno di essi, forse avrete ridotto la possibilità di perdere il 100% dei vostri bitcoin, ma avrete anche aumentato la possibilità di perdere il 25% dei vostri bitcoin, nel caso in cui uno dei quattro portafogli diventi inaccessibile o compromesso. Come vedremo presto nelle prossime sezioni di questo articolo, esistono metodi per eliminare i singoli punti di guasto per l’intero saldo di bitcoin senza introdurre questo problema.

Modifiche standardizzate del Singlesig

Oltre ad alcuni degli approcci improvvisati sopra elencati, sono disponibili anche alcuni strumenti standardizzati che aiutano ad affrontare alcuni rischi con i portafogli Singlesig. Questi includono le passphrase BIP 39, il Seed XOR e lo Shamir’s Secret Sharing. Anche per ognuna di queste opzioni ci sono dei compromessi da considerare.

BIP 39 passphrases

Ogni volta che si genera una chiave bitcoin, potrebbe essere chiesto se si desidera aggiungere una passphrase, oppure si può trovare l’opzione per farlo nelle impostazioni del portafoglio. Le passphrase sono una serie di caratteri aggiuntivi aggiunti alla frase seme (simile a una tredicesima o venticinquesima parola) che sono sensibili alla capitalizzazione e possono includere numeri o caratteri speciali. Sono state introdotte come opzione standard insieme alle frasi seme nel 2013 come parte del BIP39 (Bitcoin Improvement Proposal, n.d.t.). Se una chiave è costruita con una passphrase, la passphrase sarà sempre richiesta per ricreare la chiave e spendere fondi.

Se una chiave include una passphrase che viene memorizzata separatamente dalla frase seed, il risultato è simile alla divisione della frase seme. Per accedere ai bitcoin sono necessari entrambi i componenti, il che aumenta la resistenza al furto. Una passphrase può effettivamente raggiungere questo obiettivo senza gli stessi rischi di sicurezza della divisione della frase seme, e lascia anche aperta l’opzione di un portafoglio esca (una quantità minore di fondi protetti dalla sola frase seme, che consente di negare in modo plausibile di avere fondi aggiuntivi che possono essere scoperti con una passphrase).

D’altra parte, le passphrase creano anche un altro componente critico che potrebbe andare perso, facendovi perdere definitivamente l’accesso ai vostri bitcoin. Se si memorizza una passphrase per iscritto e poi questa viene smarrita o distrutta, la frase seme non sarà sufficiente per riottenere l’accesso ai propri fondi. Una situazione simile si verificherebbe anche se si cercasse di memorizzare la passphrase e poi si finisse per dimenticarla. Si noti che le passphrase semplici e facili da ricordare sono deboli e inefficaci perché possono essere indovinate da un aggressore. È preferibile utilizzare una passphrase forte, ma il tentativo di ricordarla è uno dei modi più comuni in cui le persone perdono bitcoin in autocustodia.

Seed XOR

Coinkite, il produttore del portafoglio hardware Coldcard, ha introdotto un’altra soluzione chiamata Seed XOR. Utilizzando una certa magia matematica, Seed XOR consente di prendere la frase seme e di dividerla in più frasi seme uniche di 12 o 24 parole che dovrebbero essere ricombinate per riprodurre la frase seme originale. Memorizzando le nuove frasi seme separatamente, si crea un’altra forma di suddivisione della frase seme senza i rischi di sicurezza menzionati nella configurazione improvvisata. Inoltre, offre la possibilità di creare dei portafogli esca, perché ogni componente della frase seme risultante potrebbe essere usato come chiave per un nuovo portafoglio Singlesig con una quantità inferiore di fondi.

Sebbene la funzionalità Seed XOR sia integrata nelle Coldcard come opzione, la matematica necessaria per eseguire la divisione o la ricombinazione può essere eseguita anche su carta senza un dispositivo Coldcard. Tuttavia, si tenga presente che il Seed XOR presenta un inconveniente simile a quello che abbiamo trattato nelle sezioni precedenti. Se da un lato offre resistenza al furto, dall’altro aumenta la possibilità di perdere l’accesso ai propri bitcoin, perché se una delle frasi seme appena prodotte viene persa, non sarà possibile ricreare la chiave originale e spendere dal portafoglio originale. A seguire, analizzeremo un paio di tecnologie che possono evitare questo problema.

Shamir’s Secret Sharing

Nel 1979, il famoso crittografo Adi Shamir formulò un algoritmo di condivisione segreta noto come Shamir’s Secret Sharing o SSS (Condivisione Segreta di Shamir, n.d.t.). Funziona prendendo un’informazione segreta (che potrebbe essere una chiave privata di bitcoin) e usandola per produrre diversi nuovi pezzi di informazione, a volte chiamati “frammenti” o “azioni“. Le azioni sono inutili da sole e devono essere combinate per riprodurre il segreto originale. Ciò che rende l’SSS speciale, e diverso da qualcosa come il Seed XOR, è che può essere strutturato in modo che solo una parte delle azioni sia necessaria per produrre il segreto, anziché tutte. Ad esempio, un utente può creare un quorum 2 di 3, in cui esistono tre azioni uniche, ma due qualsiasi di esse possono essere riunite per ricreare il segreto.

Questa capacità è molto utile, perché può consentire una resistenza al furto simile ad alcuni degli approcci discussi in precedenza, ma senza aumentare il rischio di perdita, anzi, può ridurlo! Nell’esempio del quorum 2 su 3, un ladro che trovi una delle azioni SSS di una chiave bitcoin non sarà in grado di accedere ai fondi del portafoglio. Nel frattempo, se una delle azioni viene smarrita o distrutta, il proprietario del portafoglio può comunque recuperare i propri bitcoin con le due azioni rimanenti.

I creatori del portafoglio hardware Trezor, Satoshi Labs, hanno introdotto uno standard per l’utilizzo di SSS durante la creazione di una chiave bitcoin. Si chiama “Shamir backup” e i dettagli si trovano in SLIP 39. Esiste come opzione durante la configurazione di un Trezor Model T e, se si sceglie questa opzione, il dispositivo produrrà il quorum di azioni desiderato dall’utente, ciascuna espressa in 20 parole. Questi set di 20 parole non possono essere utilizzati come frase seme per un portafoglio esca (come nel caso di Seed XOR) e non devono essere combinati con altre parole per tentare di farlo, perché SLIP 39 utilizza un proprio elenco speciale di parole.

Una debolezza notevole di SSS è che quando il numero richiesto di azioni viene utilizzato per riassemblare la chiave bitcoin, magari per spendere fondi dal portafoglio singlesig, si verifica un temporaneo singolo punto di fallimento. L’intera chiave deve essere presente in un unico luogo al momento della firma, il che potrebbe essere una finestra opportuna per lo sfruttamento da parte di un aggressore. Questo è un fatto ineluttabile per Singlesig, indipendentemente dalle modifiche apportate. Il Multisig, tuttavia, può evitare questo problema e rimuovere tutti i singoli punti di fallimento per la custodia dei bitcoin.

Multisig

Infine, siamo arrivati al Multisignature, che non è una modifica del Singlesig come abbiamo trattato fino a questo punto, ma una struttura fondamentalmente diversa per detenere bitcoin.

Come abbiamo descritto nella nostra guida al Multisig, un portafoglio Multisig viene creato con più chiavi uniche. Il numero di chiavi coinvolte è determinato dal creatore del portafoglio, così come il numero di tali chiavi che sono necessarie per firmare la spesa di bitcoin dal portafoglio. Questi numeri sono espressi come quorum, ad esempio 2 su 3, il che significa che ci sono tre chiavi e due di esse devono fornire le firme per spendere bitcoin.

Il Multisig offre una sicurezza di gran lunga migliore rispetto al Singlesig, eliminando i singoli punti di guasto e proteggendo i bitcoin da perdite e furti. Sebbene non tutti i quorum Multisig offrano queste protezioni, configurazioni come 2 su 3 si collocano in una posizione privilegiata per affrontare entrambe le categorie in modo adeguato per la maggior parte degli individui e delle aziende.

Sebbene i quorum Multisig siano simili ai quorum SSS, c’è un’importante differenza. Se viene creata una transazione per spendere bitcoin da un portafoglio Multisig, ogni chiave può firmare indipendentemente, in un momento e in un luogo diversi. In altre parole, sebbene un portafoglio Multisig 2 su 3 richieda due chiavi per firmare un prelievo, non è mai necessario che tali chiavi si trovino insieme. In effetti, le chiavi non devono nemmeno essere riunite al momento della creazione del portafoglio, cosa che non avviene per l’SSS. Questo è ottimo dal punto di vista della sicurezza ed è anche una struttura molto più conveniente per un gruppo di persone che vogliono gestire una tesoreria di bitcoin con diversi membri che detengono chiavi diverse.

Compromessi: Disagio e Fees

Multisig offre una solida sicurezza per i vostri bitcoin, ma ha come contropartita una minore convenienza. Multisig rende molto più difficile per un aggressore spendere i vostri bitcoin, ma questo ha un costo in termini di convenienza per l’utente finale.

Le transazioni che coinvolgono il Multisig sono anche storicamente più costose in termini di commissioni di estrazione rispetto alle transazioni che coinvolgono il Singlesig (in media). Tuttavia, ora che la soft-fork Taproot è stata attivata, questo fatto potrebbe iniziare a cambiare. Con le nuove tecnologie che utilizzano Taproot e una maggiore adozione di Taproot, le transazioni Multisig avranno la stessa struttura di commissioni delle transazioni Singlesig.

Custodia fai da te vs. Custodia collaborativa

Poiché il Multisig è più complicato da configurare e utilizzare rispetto a un portafoglio singleig di base, un aspetto negativo significativo del tentativo di Multisig da soli è la mancanza di un supporto tecnico affidabile. Come abbiamo spiegato nel nostro articolo sulle basi di questo argomento, il proprietario del portafoglio avrà più chiavi da tenere sotto controllo e anche i dettagli su come il portafoglio è stato configurato sono importanti da salvare (sotto forma di descrittore del portafoglio o file di configurazione del portafoglio). Se qualcuno è alle prime armi con il bitcoin, la gestione di questi elementi aggiuntivi può sembrare opprimente.

Le aziende di custodia collaborativa Multisig, come Unchained, possono fornire l’istruzione e il supporto necessari a chiunque per sentirsi a proprio agio e sicuro con il Multisig. Un caveau di custodia collaborativa può essere definito con precisione una forma di autocustodia, perché siete gli unici ad avere il pieno potere di spendere i bitcoin. Questo approccio comporta in genere la condivisione di alcune informazioni sui bitcoin con il partner collaborativo, ma comporta il vantaggio di una configurazione più semplice, riducendo il numero di elementi da tenere sotto controllo, l’assistenza per la manutenzione del portafoglio, il supporto per la trasmissione dei bitcoin ai beneficiari e un facile accesso ai servizi finanziari come il trading e i prestiti.

Che dire del quorum 3 di 5?

Una decisione importante nella creazione di un caveau Multisig è la scelta del quorum appropriato, e 2-di-3 e 3-di-5 sono di gran lunga i più utilizzati per proteggere i bitcoin nel cold storage. Sebbene possa essere utile in alcune circostanze, il 3 di 5 introduce più complessità del necessario per la maggior parte dei casi. Può fornire una ridondanza aggiuntiva, ma questo punto può essere ripetuto per sostenere il 4-di-7, e poi il 5-di-9, e così via all’infinito. Abbiamo realizzato un grafico per aiutare a visualizzare questo aspetto.

Tabella di confronto

Ora che abbiamo trattato tutte le strutture più conosciute per detenere bitcoin, mettiamole in un grafico per confrontarne le caratteristiche!

* Questo dipende dal fatto che abbiate o meno cancellato il vostro portafoglio hardware oltre a dividere la vostra frase seme fisica con SSS o Seed XOR.

** Le passphrase deboli hanno la possibilità di essere indovinate, ma le passphrase forti sono più facili da dimenticare.

*** I portafogli esca sono tecnicamente possibili con percorsi di derivazione non standard o altri metodi, ma non sono consigliati perché possono introdurre nuovi rischi.

**** Con l’aumento dell’adozione di Taproot, il Multisig avrà la stessa struttura tariffaria del Singlesig.

Dovrei usare Singlesig o Multisig?

Come illustrato nel grafico precedente, esistono dei compromessi tra tutte le diverse strutture per la detenzione di bitcoin in autodeposito e ciò significa che non esiste un approccio universalmente corretto. Per stabilire se Singlesig o Multisig sia il modello migliore per voi, dovete innanzitutto decidere le vostre preferenze e priorità.

Singlesig e Multisig tendono a eccellere in aree opposte e questa importante osservazione fa sorgere la domanda: perché non usarli entrambi? Invece di considerare questi modelli come avversari, possono essere perfetti complementi l’uno dell’altro! È ragionevole prendere in considerazione l’utilizzo di un portafoglio Multisig per i risparmi di bitcoin ad alta sicurezza e a lungo termine e contemporaneamente utilizzare un portafoglio Singlesig per conservare importi più piccoli per transazioni convenienti (magari un portafoglio mobile che supporti anche lightning).

Tom Honzik & Stephen Hall

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