I procuratori federali degli Stati Uniti hanno avviato un’indagine su Block, la società holding delle piattaforme di pagamento Cash App e Square, concentrando l’attenzione su presunte irregolarità nella gestione di transazioni che potrebbero essere collegate a nazioni sanzionate e gruppi terroristici.
Dettagli delle presunte non conformità
Secondo quanto riportato da NBC, un ex dipendente avrebbe fornito documenti che evidenziano una valutazione del rischio inadeguata per i clienti, transazioni non segnalate con paesi sanzionati e operazioni in bitcoin con entità terroristiche. Le accuse sostengono che Block non abbia modificato i propri processi nonostante fosse a conoscenza di tali problemi. Circa 100 pagine di documenti sono state fornite dall’ex dipendente alla testata americana.
Tra i paesi coinvolti figurano Cuba, Iran, Russia e Venezuela. Si sostiene che Square non abbia eseguito adeguatamente la dovuta diligenza per i venditori internazionali e abbia gestito in modo inappropriato fondi legati a sanzioni. Un consulente ha individuato quasi 50 carenze nei sistemi l’anno scorso.
La posizione dell’azienda di Jack Dorsey
Block sostiene di avere un sistema di compliance esteso e responsabile, aggiustando regolarmente le proprie pratiche per adattarsi a minacce emergenti e a un ambiente regolatorio in evoluzione. L’azienda crede di aver segnalato volontariamente molte delle transazioni problematiche.
“Block ha un programma di conformità responsabile ed esteso e adattiamo regolarmente le nostre pratiche per affrontare le minacce emergenti e un ambiente normativo in evoluzione sulle sanzioni. Il nostro programma di conformità include sistemi, strumenti e processi per lo screening delle sanzioni, nonché l’indagine e la segnalazione di questioni relative alle sanzioni in conformità con i nostri obblighi normativi. Migliorare continuamente la sicurezza e la protezione del nostro ecosistema è una priorità assoluta per Block. Siamo stati e rimaniamo impegnati a costruire su questo lavoro, oltre a continuare a investire in modo significativo nel nostro programma di conformità”.
Le critiche si concentrano sulla leadership e sulla supervisione della compliance in Block. Recentemente, due membri del consiglio di amministrazione hanno lasciato l’azienda, anche se Block afferma che queste partenze non sono correlate ai problemi di compliance.
In passato, l’azienda di Jack Dorsey ha avuto problemi normativi, inclusa quella riguardante una sua entità europea, Verse, per questioni compliance. Cash App è sotto esame per l’identificazione inadeguata dei clienti, una situazione che ha influenzato il suo partner bancario, Sutton Bank, il quale ha recentemente risolto una questione legale con la FDIC relativo a carenze nel programma di anti-riciclaggio di denaro.
Stando agli ultimi dati, Cash App ha 56 milioni di account attivi e 248 miliardi di dollari di afflussi durante i quattro trimestri precedenti.